รู้มั๊ย? การจะเริ่มต้นเป็นเทรดเดอร์ไม่ว่าจะแบบ Part-time หรือมืออาชีพก็ตาม มันมีสิ่งหนึ่งที่เป็นความรู้/ความเข้าใจที่เทรดเดอร์จะต้องมีเอาไว้ติดตัว ก็คือ “ความเข้าใจเกี่ยวกับคู่เงิน” ทั้งเรื่องการจับคู่, การเลือกเทรดคู่เงิน, ปัจจัยที่มีผลต่อค่าเงิน สิ่งเหล่านี้พร้อมนำเสนอในบทความนี้แล้วครับ
Highlight บทคัดย่อ
- ปัจจัยที่กระทบต่อค่าเงินมีดังนี้ 1. ความเชื่อมั่นของนักลงทุน มันคือตัวแปรสำคัญที่นักลงทุนเสพจากข่าวและตัดสินใจ ซื้อ/ขาย สกุลเงิน 2. คืออัตราดอกเบี้ย เป็นข้อมูลอันดับแรกที่นักลงทุนจะใช้วิเคราะห์สกุลเงินนั้น
- ข้อ 3 คือข่าว Forex และตัวเลขเศรษฐกิจรวมถึงคำแถลงการณ์จากธนาคารกลาง ก็จะส่งผลต่ภาพรวมเศรษฐกิจด้วย ส่วนข้อ 4 คือ สถานการณ์โลก เช่น สงครามที่เพิ่งเกิดขึ้นส่งผลต่อต้นทุนวัตถุดิบของสินทรัพย์จนส่งผลต่อค่าเงินด้วย
- ส่วนการเลือกเทรดคู่เงิน แนะนำให้เลือกคู่เงินหลัก (Major Pairs) ก่อนเพราะมีสภาพคล่องสูง, ค่าสเปรดต่ำ และหาข้อมูลวิเคราะห์ได้ง่าย
- นอกจากนี้ ความสัมพันธ์ (Correlation) ระหว่างคู่เงิน และ Trading Session ก็เป็นอีกปัจจัยในการขับเคลื่อนหลักของแต่ละสกุลเงินด้วย
รู้จักโลกของคู่เงิน Forex
- ในการเทรด Forex เราจะเห็นสัญลักษณ์คู่เงิน 2 สกุลเงินจับคู่กันใช่ไหมครับ…ซึ่งมันก็คือคือการแสดงมูลค่าของสกุลเงินหนึ่งเทียบกับอีกสกุลเงินหนึ่ง เช่น
- EUR/USD ตอนนี้กราฟราคาคือ 1.1150 = ต้องใช้เงิน 1.1150 ดอลลาร์สหรัฐฯ ในการซื้อ 1 ยูโร
- สกุลเงินที่อยู่ด้านหน้า (ในตัวอย่างคือ EUR) จะถือว่าเป็น สกุลเงินหลัก ส่วนสกุลเงินด้านหลังคือสกุลเงินอ้างอิง(USD) หลักการทำงานของการเทรดคู่เงินก็คือ
- เมื่อคุณ Buy คู่เงินหนึ่ง = คุณกำลังซื้อ (Buy) สกุลเงินหลัก และขายสกุลเงินอ้างอิงไปพร้อมกัน เพราะวิเคราะห์แล้วว่าสกุลเงินหลักจะแข็งค่ากว่าสกุลอ้างอิง
- กลับกันเมื่อคุณ Sell คู่เงินหนึ่ง = คุณกำลังขาย (Sell) สกุลเงินหลักและซื้อสกุลเงินอ้างอิงไปพร้อมกัน เพราะคาดว่าสกุลเงินหลักจะอ่อนค่ากว่าสกุลอ้างอิง
ปัจจัยอะไรบ้างที่ส่งผลกระทบต่อค่าเงิน
เรารู้จักคู่เงินในโลกของ Forex ค่อนข้างลึกพอสมควรแล้ว ทีนี้เข้าสู่ประเด็นหลักกันบ้างว่า ปัจจัยอะไรบ้างที่ทำให้สกุลเงินหนึ่งแข็งค่า/อ่อนค่าได้?
1. ความเชื่อมั่นของนักลงทุน
- ขอสปอยล์ก่อนเลยว่า ความเชื่อมั่นของนักลงทุน สำคัญกว่าข่าว Forex เสียอีก! …เหตุผลก็เพราะข่าวเป็นเพียงข้อมูล แต่ความเชื่อมั่นคือนำข้อมูลนั้นมาตีความและตัดสินใจเทรดนั่นเองครับ
- กราฟ Forex จะเคลื่อนที่ได้ จนเกิดเป็นโครงสร้าง Price Action หรือระดับราคาต่างๆ ได้ก็ต้องเกิดจากการซื้อ/ขาย ของผู้เล่นในตลาดและบางครั้งข่าวดีก็ไม่ทำให้ค่าเงินแข็งเสมอไป หากนักลงทุนไม่เชื่อมั่นในเศรษฐกิจตอนนั้น
- ดังนั้นความเชื่อมั่นของนักลงทุนนี่แหละคือปัจจัยหลักที่ทำให้เกิดแรงซื้อ/ขาย ที่สะท้อนค่าเงินออกมาบนกราฟ ซึ่งข่าวเศรษฐกิจและตัวเลขก็จะเป็นปัจจัยถัดมาครับ
2. อัตราดอกเบี้ย
- มาพูดถึงข่าวหรือข้อมูลเศรษฐกิจกันบ้างครับ ตัวแรกคงหนีไม่พ้นอัตราดอกเบี้ยที่ ธนาคารกลาง แต่ละประเทศประกาศออกมา ตัวนี้แหละส่งผลต่อความเชื่อมั่นมากเพราะ
- ถ้าปรับขึ้นอัตราดอกเบี้ย = ผลตอบแทนจากการฝากเงินหรือลงทุนสูง = ความต้องการสกุลเงินสูง เงินแข็งค่าเพราะคนแห่ Buy
- ถ้าปรับลดอัตราดอกเบี้ย = เงินทุนจะไหลออก คนแห่กัน Sell สกุลเงินนั้นทำให้ค่าเงินอ่อนค่าลง
- แต่ไม่ได้หมายความว่าปรับขึ้นดอกเบี้ยแล้วจะส่งผลดีเสมอไปนะครับ เพราะผลกระทบมันมี 2 ด้าน เช่น หากค่าเงินแข็งคนลงทุนเยอะก็จริงแต่กระทบการส่งออก(ของแพง) ด้วย
- สิ่งที่มาคู่กับตัวเลขดอกเบี้ยคือคำแถลงการณ์จากประธาณธนาคารกลางด้วยครับ ว่ามีเหตุผลอะไรที่ปรับดอกเบี้ยหรือมีนโยบายเศรษฐกิจยังไง มันส่งผลต่อความเชื่อมั่นและค่าเงินด้วยเช่นกัน
3. ตัวเลขเศรษฐกิจ
- ตัวเลขเศรษฐกิจก็คือพวก ข่าว ที่บอกตัวเลข GDP, ตัวเลข Non-Farm ซึ่งตัวเลขเหล่านี้มันสะท้อนว่าเศรษฐกิจของประเทศนั้นแข็งแรงหรือไม่?
- ถ้าเศรษฐกิจแข็งแรงก็ทำให้นักลงทุนเชื่อมั่นได้+หนุนให้สกุลเงินนั้นแข็งค่าขึ้น ถ้าตัวเลขแย่ ภาพลักษณ์เศรษฐกิจดูไม่เติบโต นักลงทุนไม่กล้าเสี่ยง+ส่งผลให้ค่าเงินอ่อนค่าลง
4. สถานการณ์โลก
- บางครั้งนอกเหนือจากข่าวเศรษฐกิจแล้วก็มีข่าวสถานการณ์โลกนี่แหละครับ ที่เป็นปัจจัยกระทบให้ค่าเงิน/สินทรัพย์ เคลื่อนไหวอย่างรุนแรงได้ เช่น สงคราม, ภัยพิบัติ
- ยกตัวอย่างสงครามที่เพิ่งเกิดเลย อิสราเอล-อิหร่าน ส่งผลให้ราคา น้ำมันดิบ พุ่งก่อนจะลดลงเมื่อประกาศหยุดยิง ค่าเงินบางสกุลพุ่งสูง (เช่น GBP) ทองปรับเล็กน้อยเพราะหลายคนอ่านเกมออกว่าสงครามจะไม่ยืดเยื้อ!
มือใหม่ควรเลือกคู่เงินยังไงดี?
โอเค เมื่อเรารู้แล้วว่าปัจจัยไหนบ้างที่ส่งผลต่อค่าเงินได้ เรามาดูกันบ้างว่า เราจะเลือกเทรดคู่เงินไหนดี โดยเฉพาะมือใหม่อาจจะยังเลือกไม่ถูก เรามาดูคำแนะนำกันครับ
เริ่มต้นด้วยคู่เงินหลัก
- เชื่อเถอะว่าเริ่มต้นเทรดใหม่ๆ อย่าเพิ่งไปลองคู่เงินแปลกเลยดีกว่า เจอค่าสเปรดก็หนาวแล้ว…เลือกคู่เงินยอดฮิตอย่างคู่เงินหลักไปก่อน ค่อยๆ ฝึก เพราะคู่เงินหลักสภาพคล่องสูง แถม Volume เทรดก็สูงด้วย
- รวมถึงคู่เงินหลักขึ้นชื่อว่าหลักก็เพราะคนเทรดเยอะ ดังนั้นการหาข้อมูลเพื่อวิเคราะห์ก็ทำได้ง่ายกว่า เป็นการเริ่มต้นที่ช่วยให้เข้าใจพฤติกรรมของตลาดได้เร็วขึ้น
ศึกษาความสัมพันธ์ของคู่เงิน
- ความสัมพันธ์ (Correlation) ระหว่างคู่เงินก็เป็นสิ่งสำคัญนะครับ เพราะคู่เงินบางคู่เคลื่อนไหวคล้ายกันหรือสวนทางกันก็มี เช่น EUR/USD เคลื่อนไหวตรงข้ามกับ USD/CHF (ตำแหน่งสกุลหลักสลับกัน) หรือแม้แต่ทองคำกับ USD ที่เคลื่อนไหวสวนทางกัน
- นอกจากนี้ก็ควรเช็คด้วยว่า Trading Session ของแต่ละสกุลเงินมันใกล้กันหรือห่างกัน เพื่อจะได้รู้ว่าเวลาไหนที่ตลาดผันผวนแรง เวลาไหนที่ตลาดเงียบ จะได้จัดสรรเวลาเข้าเทรดได้
เข้าใจปัจจัยขับเคลื่อนคู่เงินนั้น
- สุดท้ายก่อนจะเลือกสกุลเงินเทรดต้องเข้าใจปัจจัยหลักที่ขับเคลื่อนสกุลเงินนั้นเป็นพิเศษ เช่น USD ขึ้นลงตามดอกเบี้ยของ FED, AUD ขึ้นลงตามราคาสินค้าโภคภัณฑ์ เป็นต้น
วิดีโอเกี่ยวกับปัจจัยค่าเงิน
ทีมงาน Thai Forex Broker ขอแนะนำวิดีโอนี้ครับ ในคลิปจะอธิบายว่า ทำไมสกุลเงินถึงมีมูลค่าต่างกัน และทำไมอัตราแลกเปลี่ยนถึงเปลี่ยนแปลงตลอดเวลา ในคลิปพรีเซนต์ออกมาโดยใช้การ์ตูนเข้าใจง่ายๆ โดยมีประเด็นสำคัญดังนี้
- Focus นาทีที่ 02:12 มูลค่าของเงินเฟียตขึ้นอยู่กับอุปสงค์และอุปทาน
- Focus นาทีที่ 02:37 ปัจจัยที่ส่งผลต่อมูลค่าสกุลเงิน ทั้งเงินเฟ้อ อัตราดอกเบี้ย
- Focus นาทีที่ 06:56 สถานการณ์ของประเทศและการลงทุนจากต่างประเทศ (ต่อ)
- Focus นาทีที่ 09:54 การตรึงค่าเงิน (Fixed Value)
- Focus นาทีที่ 11:08 คำถามน่าสนใจที่ว่าทำไมไม่ใช้สกุลเงินเดียวกันทั่วโลก?
- Focus นาทีที่ 12:17 สกุลเงินแข็งค่าดีจริงหรอ?
สรุป
สำหรับเทรดเดอร์มือใหม่การเข้าใจภาพรวมว่า เรากำลังถือสกุลเงินไหน? ซื้อ/ขายสกุลเงินไหน? ก็เป็นการเริ่มต้นที่ดีในระดับหนึ่งแล้ว แต่ถ้าสาม ารถเข้าใจภาพรวมได้ ว่า “อะไรคือปัจจัยที่ทำให้ค่าเงินขึ้นหรือลง?” จะทำให้ก้าวเหนือคำว่ามือใหม่ไปได้อย่างมากเลยครับ แนะนำว่า ควรเริ่มต้นศึกษาจากคู่เงินที่มีข้อมูลเยอะ สภาพคล่องสูง อย่าง Major Pairs – สกุลเงินหลักก่อนจะดีกว่า
เมื่อเริ่มจับจังหวะและเข้าใจพื้นฐานของตลาดได้ดีขึ้น ค่อย ๆ ขยับไปยังคู่เงินรองหรือคู่ที่ผันผวนมากขึ้น เพื่อเพิ่มโอกาสในการทำกำไรแต่ต้องไม่ลืมว่าหัวใจของการเทรดคือ “เข้าใจว่าตลาดขับเคลื่อนด้วยความคาดหวังของผู้คน” ซึ่งสะท้อนออกมาในกราฟราคานั่นเอง
ทีมงาน: thaiforexbroker.com