Money Management (MM) สายไทบ้าน: บริหารทุน & การออกไม้ยังไงให้พอร์ตไม่แตก

การเทรด Forex ไม่ได้จำกัดว่าเป็นอาชีพสำหรับคนรวยหรือคนใดคนหนึ่งเท่านั้น การเทรด Forex ทุกคนสามารถเทรดได้และบทความจึงเขียนออกมาเพื่อย่อยความรู้ที่แสนจะปวดหัวให้ผู้อ่านหรือเทรดเดอร์ทั่วไปได้เข้าใจง่ายๆ สไตล์ไทบ้านแบบเราๆ และวันนี้เราจะพูดถึงการ MM หรือ Money Management สำหรับการเทรด Forex กันครับ

---

Highlight บทคัดย่อ

• Money Management (MM) ใน Forex คือการบริหารจัดการเงินทุนเพื่อป้องกันความเสี่ยงและเพิ่มโอกาสทำกำไรอย่างยั่งยืน
• สูตรคำนวณ Lot เพื่อใช้ในการ MM อย่างง่ายมี 2 แบบคือ

1. 1. แบบง่าย (ไทบ้าน): ขนาด Lot = จำนวนเงินทุน ÷ 10,000
   2. แบบระบุความเสี่ยง: ขนาด Lot = (จำนวนเงินทุน × %ความเสี่ยง) ÷ (Stop Loss ในหน่วย pip)

• เปรียบเทียบการใช้ขนาด Lot 0.1 ด้วยเงินทุน 1,000$ โดยกระจายเข้าออแดอร์ทุกๆ 1,000 จุด สามารถทนลากได้เพียงแค่ 4 ไม้
• ในขณะที่การใช้ขนาด Lot 0.01 ด้วยเอนไขเดียวกันสามารถทนลากได้นานกว่านั้น(ประมาณ 20,000 จุด)

---

MM คืออะไร?

• MM โดยทั่วไปอาจหมายถึง มิลลิเมตร (mm) แต่ใน Forex จะย่อมาจาก Money Management หรือการบริหารจัดการเงินครับ
• อธิบายง่ายๆ คือการวางแผนและควบคุมการใช้เงินทุนในการเทรด Forex ของเรา เพื่อป้องกันความเสี่ยงและเพิ่มโอกาสในการทำกำไรอย่างยั่งยืนนั่นเอง
• พูดถึงการทำ MM แล้วมันยังกว้างมากๆ เลยครับ เพราะการ MM มีทั้ง….
  • กำหนดขนาด Lot ที่เหมาะสม: การคำนวณขนาด Lot ตามสัดส่วนเงินทุน (ในบทความนี้เราจะเน้นส่วนนี้เป็นหลักครับ)
  • การวางจุด SL/TP: หาจุดวาง Stop Loss และ Take Profit ที่ผ่านการวิเคราะห์มาแล้ว ไม่วางแบบสุ่ม
  • การจำกัดความเสี่ยงต่อการเทรด: คือการกำหนดเปอร์เซนต์ความเสี่ยงในการเทรดแต่ละครั้ง

---

สูตรคำนวณขนาด Lot

อย่างที่บอกไปว่าในบทความนี้เราจะเน้นไปที่การคำนวนขนาด Lot แบบง่ายๆ ให้เทรดเดอร์ทุกสไตล์ได้เข้าใจ ซึ่งทีมงานจะขอนำเสนอ 2 รูปแบบในคำนวณขนาด Lot ดังนี้ครับ

1. การคำนวณ Lot แบบง่าย (ไทบ้าน)

• สูตรนี้จะไม่ซับซ้อนเพราะต้องการความง่ายดายในการคำนวณแต่ก็ต้องแลกมาด้วยกับความละเอียดที่ต่ำกกว่าแบบสูตรที่รวม % ความเสี่ยงไปด้วย
• สูตรคำนวณอย่างง่ายก็คือ

• ลองยกตัวอย่างจากสูตรนี้ หากเรามีเงินทุน 1,000$ คำนวณตามสูตรจะได้ขนาด Lot เท่ากับ 0.1 Lot
  • เปิด 0.1 Lot หากราคาลากผิดทางไป 10,000 จุด! พอร์ตถึงจะแตก ก็ถือว่าคำนวนง่ายรับความเสี่ยงได้พอประมาณ
• แต่สูตรอย่าง่ายนี้เราคิดแค่กรณีออกไม้เดียว ถ้าเรากระจายไม้ เป็น 0.01 (10 ไม้) ทยอยออกเมื่อราคาวิ่งผิดทาง(แนะนำ 500 จุด) จะยิ่งทำให้ทนลากได้นานขึ้นไปอีก ซึ่งคำนวณแล้วได้ 12,250 จุด ถึงจะล้างพอร์ตครับ

2. การคำนวณ Lot แบบระบุความเสี่ยง

• สำหรับสูตรนี้อาจจะซับซ้อนกว่าแบบแรก แต่ทีมงานก็อยากจะแนะนำเพราะมันค่อนข้างรัดกุมในการคำนวณ Lot ได้ดีมากๆ ครับ
• สูตรคือ

• ยกตัวอย่างเช่น เงินทุน 10,000$ และต้องการเสี่ยง 2% ต่อการเทรดหนึ่งครั้ง โดยตั้ง Stop Loss ไว้ที่ 50 pips และมูลค่า 1 pip สำหรับคู่สกุลเงิน EUR/USD คือ $10 ต่อ 1 ล็อตมาตรฐาน
• Lot Size = (10,000 × 0.02) ÷ (50 × 10) = 0.4 ล็อต เพื่อจำกัดความเสี่ยงไว้ที่ $200 (2% ของ $10,000) หากราคาเคลื่อนไหวผิดทาง
• จะเห็นว่าสูตรนี้จะละเอียดกว่าในการคำนวณเพราะมีปัจจัยหลายอย่างมาคิด ไม่ต้องรอให้ลากจนพอร์ตแตก เลยมาแนะนำเผื่ออยากใช้สูตรแบบนี้ครับ

เปรียบเทียบความแตกต่างการใช้ Lot Size

เรามาดูการเปรียบเทียบการใช้ขนาด Lot 0.1 vs 0.01 สำหรับเนทุน 1,000$ ในกรณีที่ออก Lot ทุกๆ 1,000 จุด แน่นอนว่าออก Lot 0.01 ย่อมทนได้นานกว่า แต่อยากให้ดูว่ามันแตกต่างกันมากขนาดไหนครับ

ตารางการใช้ Lot 0.1 / ระยะที่ล้างพอร์ต

จากตารางข้อมูลจะพบว่าหากเราใช้ขนาด Lot 0.1 โดยทยอยเปิดเมื่อราคาวิ่งผิดทางครั้งละ 1,000 จุด จะสามารถยือพอร์ต 1,000$ ได้เพียง 4,000 จุด ซึ่งถือว่าเป็นระยะที่มีความเสี่ยงที่พอร์ตจะล้างได้ไม่ยากนัก

• จากตารางใช้เงินทุน 1,000$ + ใช้ขนาด Lot 0.1 Standard Lot ต่อไม้
• เมื่อเปิด 1 ไม้ (0.1 Lot): หากราคาลากผิดทางไป 1000 จุด จะขาดทุน $100
• เมื่อเปิด 2 ไม้ (รวม 0.2 Lot) โดยมีระยะห่าง 1000 จุด: หากราคาลากผิดทางจากไม้แรกไป 2000 จุดและจากไม้ที่สอง 1000 จุด จะขาดทุนรวม $300 ($100 + $200)
• เมื่อเปิด 3 ไม้ (รวม 0.3 Lot) โดยมีระยะห่าง 1000 จุด: หากราคาลากผิดทางจากไม้แรกไป 3000 จุด ไม้สอง 2,000 จุดและจากไม้ที่สาม 1000 จุด จะขาดทุนรวม $600 ($100 + $200 + $300)
• เมื่อเปิด 4 ไม้ (รวม 0.4 Lot) โดยมีระยะห่าง 1000 จุด: หากราคาลากผิดทางจากไม้แรกไป 4000 จุด ไม้สอง 3000 จุด ไม้สาม 2000 จุด จนถึงไม้ที่สี่ 1000 จุด จะขาดทุนรวม $1000 (ล้างพอร์ต) พอดี

ตารางการใช้ Lot 0.01 / ระยะที่ล้างพอร์ต

จากข้อมูลในตารางเมื่อลองเปลี่ยนมาใช้ขนาด Lot 0.01 จะพบว่าแม้ราคาวิ่งผิดทางมากถึง 9,000 จุด ยอดเงินกติดลบเพียงแค่ 450$ ซึ่งยังไม่ถึงครึ่งนึงของเงินทุนทั้งหมดในพอร์ตเลย ซึ่งยากมากถ้าใช้ขนาด Lot 0.01 แล้วจะเกิดการลางพอร์ต

• เปลี่ยนเป็นใช้ขนาด Lot 0.01 + ยอดเงิน 1,000$
• จากข้อมูลในตารางที่คำนวณออกมาจะเห็นว่ามีความแตกต่างจากแบบใช้ขนาด Lot 0.1 อย่างมากเลย เพราะรอบนี้ ออกไม้ 10 ไม้ ก็ขนาดทุนสะสมเพียงแค่ 450$ เท่านั้นจาก 1,000$ ยังไม่ถึง 50% ของพอร์ตเลย
• โดยพอร์ตขอเราสามารถทนลากได้มากกว่า 9,000 จุด รวมๆ แล้วอาจจะทนได้ถึง 20,000 จุด ซึ่งจะล้างพอร์ตด้วยเทคนิคนี้เป็นไปได้ยากมาก นอกจากจะเทรดผิดเทรนด์ใหญ่จริงๆ หรือแอบเพิ่มขนาด Lot เอาเอง
• แต่สิ่งที่ต้องคำนึงก็คือจะต้องใช้เวลาในการทำกำไรนานขึ้น เพราะขนาด Lot ที่เล็กลงทำให้การเคลื่อนที่ของกราฟราคามีผลค่อนข้างน้อยต่อจำนวนเงินนั่นเอง

---

วิดีโอเกี่ยวกับวิธีบริหารพอร์ตและเงินทุน

 

ทีมงาน Thai Forex Broker ไปเจอคลิปวิดีโอตัวนึงมาและอยากจะแชร์ให้กับผู้อ่านทุกๆ ท่าน ครับ เกี่ยวกับการป้องกันพอร์ตแตก ซึ่งในเนื้อหาจะมีเกี่ยวกับการบริหาร Lot Size ด้วยครับ ว่าแต่จะเหมือนกับในบทความของเราหรือเปล่าหรือเป็นไอเดียที่แตกต่างออกไป ลอไปรับชมพร้อมกันเลยครับ

• Focus นาทีที่ 1.01 สาเหตุในการล้างพอร์ต
• Focus นาทีที่ 13.01 ตัวอย่างการล้างพอร์ต
• Focus นาทีที่ 16.55 แนะนำการใช้ Lot Size
• Focus นาทีที่ 23.5 คำแนะนำเพิ่มเติม

---

สรุป

การ MM หรือ Money Management แบบง่ายๆ สไตล์ไทบ้านที่สุดคือการคำนวณขนาด Lot เทรดแต่ละครั้งครับ ซึ่งก็มีสูตรคำนวนทั้งแบบง่าย ใช้ได้กับทุกสถานการณ์หรือแบบละเอียดขึ้นมาหน่อยจะจำกัดความเสี่ยได้เป๊ะกว่า เทรดเดอร์สามารถเลือกใช้ตามสะดวกและจะเห็นว่าการปรับลดขนาด Lot ลงมาที่ 0.01 และใช้กลยุทธ์การกระจายไม้แบบมีระยะห่าง 1000 จุดขึ้นไปเป็นแนวทางการบริหารความเสี่ยงที่ช่วยเพิ่มความทนทานของพอร์ตได้อย่างดีเลยทีเดียว

ก็หวังว่าแนวทางง่ายๆ เน้นพื้นฐานที่ดีแบบนี้จะทำให้พอรต์ของใครหลายๆ คนไม่โดนลากไปกินหรือล้างพอร์ตง่ายๆ นะครับ หากมีเทคนิคเจ๋งๆ อีกรับรองว่าทีมงาน Thai Forex Broker จะมาแชร์ให้อย่างแน่นอน

ทีมงาน : thaiforexbroker.com