คู่เงินหลัก Forex (Major Currency pair) คืออะไร? รู้จัก 7 คู่เงินสำคัญ

Forex หมายถึงการแลกเปลี่ยนซื้อ-ขายเงินตราต่างประเทศ แน่นอนว่าเมื่อพูดถึงการซื้อขายก็ต้องมีเงินและสินค้าการซื้อขายจึงจะสมบูรณ์ ในตลาด Forex สินค้าที่ว่านี้ก็คือเงินนั่นเอง มันคือการซื้อ-ขายสกุลเงิน 2 สกุล ซึ่งมันก็มีคู่เงินที่น่าสนใจหลายประเภท แต่วันนี้เราจะไปเน้นกันที่ “คู่เงินหลัก” กันครับ

Highlight บทคัดย่อ

คู่เงินในตลาด Forex ถูกแบ่งออกเป็น 3 ประเภทหลัก ได้แก่

1. Major Pairs (คู่เงินหลัก) ที่มี USD จับคู่กับสกุลเงินใหญ่ (EUR, GBP, JPY, CHF, AUD, CAD, NZD)
2. Minor Pairs (คู่เงินรอง) ที่เป็นการจับคู่กันระหว่างสกุลเงินหลักแต่ไม่มี USD
3. Exotic Pairs (คู่เงินแปลกใหม่) สกุลเงินหลักกับสกุลเงินเศรษฐกิจขนาดเล็ก

คู่เงินหลัก 4 ตัวแรกคือคู่เงินหลักแบบสากลประกอบไปด้วย EUR/USD นิยมเทรดสูงสุด, USD/JPY นิยมใช้ทำ Carry Trade, GBP/USD มักจะผันผวนช่วงตลาดลอนดอน-นิวยอร์ก, USD/CHF ถูกมองว่าเป็น Safe Haven
คู่เงินหลัก 3 ตัวสุดท้ายคือคู่เงินสินค้าโภคภัณฑ์ ประกอบไปด้วย USD/CAD ผูกพันกับราคาน้ำมัน, AUD/USD ขึ้นลงตามสินค้าโภคภัณฑ์, NZD/USD ปัจจัยหลักคือเศรษฐกิจโลก

คู่เงิน Forex มีกี่ประเภท?

เริ่มต้นในตลาด Forex อันกว้างใหญ่นี้ เราไปรู้จักกับคู่เงินแต่ละประเภทกันก่อนว่าเทรดเดอร์ทั่วโลกเขาจำแนกให้แตกต่างกันยังไง?

Major Pairs (คู่เงินหลัก)

เมื่อพูดถึงเงิน เราก็คงนึกถึงการค้าขายหรือเศรษฐกิจใช่ไหมครับ? ลองนึกต่อว่าในโลกนี้ประเทศไหนเศรษฐกิจใหญ่ที่สุด?…ณ ตอนนี้ คำตอบก็คือสหรัฐอเมริกา (นับจากมูลค่า GDP) มันจึงเป็นสาเหตุว่าทำไมสกุลเงิน USD ถึงเป็นสกุลเงินหลักไงล่ะครับ
คราวนี้ ประเทศที่เป็นคู่ค้ากับสหรัฐอเมริกาหลักๆ สกุลเงินของพวกเขาเมื่อจับคู่กับ USD ก็จะนับเป็นคู่เงินหลักด้วย เช่น EUR (ยูโร), JPY (เยนญี่ปุ่น), GBP (ปอนด์อังกฤษ), CHF (ฟรังก์สวิส), AUD (ดอลลาร์ออสเตรเลีย), CAD (ดอลลาร์แคนาดา), NZD (ดอลลาร์นิวซีแลนด์)

Minor Pairs (คู่เงินรอง)

เมื่อ USD คือสกุลเงินหลักของเศรษฐกิจ…ทีนี้ประเทศที่เป็นคู่ค้ากับสหรัฐฯ เขาก็ไม่ได้ค้าขายกับแค่สหรัฐฯ แต่เขายังค้าขายกันเองอีกด้วยและคู่เงินของพวกเขาเมื่อไม่นับรวม USD ก็จะเรียกว่า “คู่เงินรอง”
หรือพูดง่ายๆ คือ คู่เงินรอง = การจับคู่กันระหว่างสกุลเงินหลักอื่นๆ (EUR, GBP, JPY, CHF, AUD, CAD, NZD) แต่ตัด USD ออกไป

Exotic Pairs (คู่เงินแปลกใหม่)

ทีนี้ประเทศทั้งหมดที่ได้กล่าวไป (รวมถึงสหรัฐฯ) ก็ต้องมีประเทศที่ทำการค้าขายด้วยแต่เป็นประเทศที่ขนาดเศรษฐกิจเล็กกว่าหรือสกุลเงินยังไม่เติบโตเท่าคู่ค้าหลัก คู่เงินเหล่านี้เราจึงเรียกว่า “คู่เงินแปลกใหม่” เพราะไม่ค่อยมีใครเทรดกันนั่นเอง
ตัวอย่างเช่น USDTHB (ดอลลาร์สหรัฐฯ/บาทไทย), USDZAR (ดอลลาร์สหรัฐฯ/แรนด์แอฟริกาใต้), GBPMXN (ปอนด์อังกฤษ/เปโซเม็กซิโก)

ตารางเปรียบเทียบ คู่เงินหลัก (Major) – คู่เงินรอง (Minor) – คู่เงินแปลกใหม่ (Exotic)

ประเภทคู่เงิน	ลักษณะ	ตัวอย่าง
Major Pairs (คู่เงินหลัก)	คู่เงินที่มี USD + สกุลเงินหลักอื่นๆ (EUR, GBP, JPY, CHF, AUD, NZD, CAD)	EUR/USD, GBP/USD, USD/JPY, AUD/USD
Minor Pairs (คู่เงินรอง)	คู่เงินที่ ไม่มี USD แต่จับคู่กันระหว่างสกุลเงินหลัก	EUR/GBP, EUR/JPY, GBP/JPY, AUD/NZD
Exotic Pairs (คู่เงินแปลกใหม่)	คู่ระหว่าง สกุลเงินหลัก + สกุลเงินตลาดเศรษฐกิจเล็ก	USD/THB, EUR/TRY, USD/ZAR, GBP/MXN

ความแตกต่างหลักๆ ของคู่เงินแต่ละประเภทคือเรื่องความสัมพันธ์ทางการค้าขายกับสหรัฐฯ โดย USD เป็นเบอร์ 1 ของโลกในการค้ากับหลายประเทศ จึงใช้เกณฑ์ในการจำแนกประเภทคู่เงินโดยอิง USD เป็นหลัก

เจาะลึก 7 คู่เงินหลัก Forex

1. EUR/USD

EUR/USD คือคู่เงินที่นิยมเทรดมากที่สุดในโลกด้วยสัดส่วน 24% ของปริมาณซื้อขายททั้งหมด บ่งบอกว่าเป็นคู่เงินที่เทรดเดอร์เลือกเทรดเป็นเบอร์ 1 ในตลาด Forex

คู่เงิน EUR/USD ถือว่าเป็นคู่เงินที่มีการ ซื้อขายมากที่สุดในโลก
จุดเด่นของ EUR/USD คือด้วยความนิยมสูง = สภาพคล่องเลยสูง ซื้อง่ายขายคล่องมันเลยส่งผลให้คู่เงินนี้มีค่าสเปรดต่ำ ในแต่ละโบรกเกอร์อีกด้วย
คู่เงินนี้ค่อนข้างมีเสถียรภาพมากกว่าคู่เงินอื่นๆ แต่ก็ไม่ได้หมายความว่าจะไม่มีความผันผวนเลย ก็จะมีข่าวเศรษฐกิจและเหตุการณ์สำคัญต่างๆ นี่แหละคือปัจจัยหลักที่ทำให้ EUR/USD ผันผวน
ดังนั้นควรติดตามข่าวจากธนาคารกลางยุโรป (ECB) และธนาคารกลางสหรัฐฯ (Fed) ซึ่งจะมีผลอย่างมากต่อราคาคู่เงินนี้

2. USD/JPY

เวลาเราพูดถึง 1 pip ของคู่เงิน USD/JPY จะเท่ากับ 0.01 (ไม่ใช่ 0.0001 แบบคู่เงินทั่วไป)เป็นเพราะค่าเงินเยน (JPY) ค่อนข้างต่ำเมื่อเทียบกับเงินดอลลาร์สหรัฐ (USD) ทำให้ราคาของคู่เงินนี้มักจะถูกแสดงด้วยทศนิยมเพียง 2 ตำแหน่งเท่านั้น

ในการเทรดคู่เงิน USD/JPY จะแปลกกว่าคู่อื่นตรงที่มีทศนิยมเพียง 2 ตำแหน่ง นั่นก็เพราะมูลค่าต่อ “1 pip” ที่ใหญ่กว่าคู่เงินส่วนใหญ่ในตลาด Forex (ค่าเงินเยนค่อนข้างต่ำเมื่อเทียบกับ USD)
จุดเด่นของ USD/JPY ก็คือเทรดเดอร์ชอบใช้ในการ Carry Trade เพราะเงินเยนมีนโยบายดอกเบี้ยต่ำ จึงถูกใช้เป็นสกุลเงินในการกู้ยืมเพื่อนำไปลงทุนในประเทศที่มีอัตราดอกเบี้ยสูงกว่าอย่าง USD
ดังนั้นสิ่งที่ควรติดตามสำหรับคู่เงินนี้คือนโยบายอัตราดอกเบี้ยของทั้งสองธนาคาร ทั้งธนาคารกลางสหรัฐฯ (Fed) และ ธนาคารกลางญี่ปุ่น (BoJ)

3. GBP/USD

คู่เงิน GBP/USD มีสภาพคล่องสูงก็จริงแต่จะเฉพาะชวงเวลาเท่านั้น (ในไทยประมาณ 20:00) เนื่องจากปัจจัยมาจากประเทศอังกฤษเพียงอย่างเดียวไม่เหมือน EUR ที่ปัจจัยมาจากทั่วยุโรป ความผันผวนจึงกระจายตัวในทุกช่วง

คู่เงิน GBP/USD มีฉายาแปลกๆ คือ “เคเบิล” นั่นก็เพราะในอดีตใช้สายเคเบิลใต้น้ำส่งข้อมูลราคาแลกเปลี่ยนระหว่างลอนดอนกับนิวยอร์ก นั่นเอง
จุดเด่นของ GBP/USD คือสภาพคล่องจะสูงมากโดยเฉพาะช่วงเวลา 20:00 น. ตามเวลาไทย เพราะเป็นช่วงที่ตลาดในลอนดอนและนิวยอร์กเปิดทำการพร้อมกัน
ปัจจัยของคู่เงินนี้จะคล้ายๆ กับ EUR/USD เลยคือได้รับผลกระทบจากข่าวเศรษฐกิจของสหราชอาณาจักร(โดยเฉพาะนโยบายการคลังของ UK) และสหรัฐอเมริกา ไม่ว่าจะเป็นตัวเลข GDP, อัตราเงินเฟ้อ, หรือการจ้างงาน

4. USD/CHF

สวิตเซอร์แลนด์เป็นประเทศที่มีนโยบายความเป็นกลางมายาวนานตั้งแต่ศตวรรษที่ 19 ทำให้นักลงทุนมองว่าฟรังก์สวิสคือ “สินทรัพย์ปลอดภัย” หรือ “Safe Haven” เมื่อสถานการณ์/เสณษฐกิจโลกมีปัญหา

เหตุผลหลักที่ทำให้ฟรังก์สวิส (CHF) เป็นสกุลเงินหลัก ไม่ได้มาจากขนาดเศรษฐกิจที่ใหญ่เท่าสหรัฐฯ หรือจีน แต่มาจาก ความเป็นกลางทางการเงินและเสถียรภาพ สกุลเงิน CHF เลยเปรียบเหมือน Safe Haven หรือสินทรัพย์ปลอดภัยเลยล่ะ
- เมื่อเกิดวิกฤตเศรษฐกิจหรือความไม่แน่นอนทางการเมืองทั่วโลก เงินลงทุนจำนวนมากจะแห่เข้ามาที่สวิตเซอร์แลนด์เพื่อพักเงิน ส่งผลให้ค่าเงินฟรังก์สวิสแข็งค่าขึ้น
ดังนั้นจุดเด่นของ USD/CHF ก็คือความเป็นสกุลเงินที่มั่นคงและปลอดภัยของฟรังก์สวิส นั่นเอง สิ่งที่เทรดเดอร์ควรจะติดตามเมื่อคิดจะเทรดสกุลเงินนี้ก็คือ…
- สถานการณ์โลก: โดยเฉพาะความตึงเครียดทางการเมืองพราะเมื่อเกิดเหตุการณ์เหล่านี้ เงินฟรังก์สวิสมักจะแข็งค่าขึ้นอย่างรวดเร็ว
- ความสัมพันธ์กับ EURO: ถ้าตลาดโลกมีเสถียรภาพ ความเคลื่อนไหวของฟรังก์สวิสจะค่อนข้างสอดคล้องกับค่าเงินยูโร

5. USD/CAD

จุดเด่นที่เกี่ยวกับสินค้าพลังงานก็คือ “ราคาน้ำมัน” โดย CAD สัมพันธ์กับราคาน้ำมันโดยตรงเพราะแคนาดาก็เป็นประเทศส่งออกน้ำมันรายใหญ่เช่นกัน ถ้าน้ำมันลด > ค่าเงิน CAD อ่อน

จุดเด่นคู่เงิน USD/CAD เป็นคู่เงินที่มีความสัมพันธ์ในทางเดียวกันกับราคาน้ำมันอย่างมากเพราะแคนาดาคือหนึ่งในผู้ส่งออกน้ำมันรายใหญ่ ใครที่ เทรดน้ำมัน อยู่ลองพิจารณาเทรด USD/CAD ด้วยก็ไม่เสียหายเลยครับ
ยกตัวอย่าง: กลุ่มประเทศผู้ส่งออกน้ำมัน (OPEC) ตัดสินใจเพิ่มกำลังการผลิตจะทำให้อุปทานน้ำมันสูงขึ้นและราคาน้ำมันลดลง มูลค่าของเงินดอลลาร์แคนาดาก็อ่อนค่าลงตามไปด้วย (น้ำมันถูกลง > รายได้ลด > ค่าเงินอ่อน)
ดังนั้นเทรดเดอร์ควรติดตามข่าวราคาน้ำมันเป็นหลัก(ข่าวพื้นฐานด้วย) เมื่อราคาน้ำมันเพิ่มขึ้น ค่าเงิน USD/CAD จะมีแนวโน้มลดลง (เพราะ CAD แข็งค่าขึ้น) และในทางกลับกัน เมื่อราคาน้ำมันลดลง ค่าเงิน USD/CAD ก็จะเพิ่มขึ้น

6. AUD/USD

คู่เงิน AUD/USD เป็นอีกคู่เงินที่มีความสัมพันธ์กับราคาสินค้าโภคภัณฑ์ โดยเฉพาะถ่านหิน, ทองแดงและเหล็ก เนื่องจากเศรษฐกิจของออสเตรเลียส่งออกสิ่งเหล่านี้เป็นหลักซึ่งอาจจะรวมถึงทองคำด้วย

AUD/USD เป็นอีกหนึ่งสกุลเงินที่คล้ายกับ USD/CAD แต่อันนี้จะมีความสัมพันธ์ไปในทางเดียวกันกับราคาสินค้าโภคภัณฑ์ โดยเฉพาะ ถ่านหิน, เหล็กและทองแดง
จุดเด่นของ AUD/USD คือสะท้อนราคาสินค้าโภคภัณฑ์เพราะออสเตรเลียเป็นผู้ส่งออกวัตถุดิบรายใหญ่ของโลก หากราคาสินค้าโภคภัณฑ์เหล่านี้เพิ่มขึ้น ค่าเงิน AUD ก็มีแนวโน้มที่จะแข็งค่า
ปัจจัยที่เทรดเดอร์ควรติดตามคือราคาถ่านหิน เหล็กและทองแดง รวมถึงข่าวข่าวและนโยบายจาก ธนาคารกลางออสเตรเลีย (RBA) และธนาคารกลางสหรัฐฯ (Fed)

7. NZD/USD

คู่เงิน NZD/USD หรือที่รู้จักในชื่อ “กีวี” (Kiwi) ตามชื่อนกกีวีที่เป็นสัญลักษณ์ของนิวซีแลนด์ เป็นอีกหนึ่งคู่เงินหลักที่คนมักไม่ค่อยคุ้นหน้า สกุลเงินนี้จะโดดเด่นในเรื่องของปัจจัยราคาสินค้าเกษตรและการส่งออก

เศรษฐกิจของนิวซีแลนด์พึ่งพาภาคการเกษตรอย่างมาก รวมถึงการท่องเที่ยวและการค้าระหว่างประเทศ ทำให้ราคาของสินค้าเกษตรกรรมและข่าวเศรษฐกิจมีผลโดยตรงต่อค่าเงินดอลลาร์นิวซีแลนด์ (NZD) และมันคือจุดเด่นของคู่เงินนี้
ซึ่งนอกเหนือจากข่าวและนโยบายของธนาคารกลางทั้ง 2 ประเทศแล้ว เทรดเดอร์ควรติดตามสถานการณ์การท่องเที่ยวและการค้าของนิวซีแลนด์ด้วย เพราะมีผลต่อคู่เงินนี้เช่นกัน

ทำไมสกุลเงินจีนถึงไม่ใช่สกุลเงินหลัก?

หลายคนอาจจะยังสงสัยทั้งๆ ที่เศรษฐกิจจีนใหญ่เป็นอันดับสองของโลก แต่ทำไมทำไมเงินหยวนจีน (CNY) ถึงยังไม่ใช่สกุลเงินหลักในตลาด Forex…เหตุผลหลักๆ คือการควบคุมของรัฐบาลครับ

เงินหยวนต่างจากสกุลเงินหลักอื่นๆ อย่าง USD หรือ EUR ที่มีการซื้อขายแบบเสรีกว่าครับ เพราะรัฐบาลจีนยังคงเข้ามาควบคุมและกำหนดอัตราแลกเปลี่ยนของเงินหยวนอย่างเข้มงวดอยู่
เรื่องของสภาพคล่องที่จำกัด ในเมื่อรัฐเข้ามาแทรกแซงเกินไป แม้เศรษฐกิจจีนจะใหญ่โต แต่การควบคุมทำให้การไหลเข้าออกของเงินหยวนไม่เป็นไปอย่างเสรีเหมือนสกุลเงินอื่นๆ ส่งผลให้สภาพคล่องในตลาด Forex น้อยกว่าใคร

ส่วนในอนาคตเงินหยวนจีน (CNY) ในตลาด Forex อาจจะเปลี่ยนไปในทางที่ดีก็ได้ จากปัจจัยของการค้าและขนาดเศรษฐกิจที่ใหญ่ขึ้นรวมถึงการมาของ เงินหยวนดิจิทัล ด้วยครับ

แม้ขนาดเศรษฐกิจจะใหญ่เป็นอันดับ 2 ของโลกแต่สกุลเงิน CNY หยวนกลับยังขาดอิสระในการซื้อ-ขายแลกเปลี่ยนสำหรับตลาด Forex แต่ก็มีบางโบรกเกอร์เริ่มเอาสกุลเงินหยวนเข้ามาในรายการเทรด เช่น โบรกเกอร์ Aetos

วิดีโอเกี่ยวกับคู่เงินที่ดีที่สุดสำหรับเทรด

วิดีโอนี้จะสรุปเนื้อหาเกี่ยวกับ การเลือกคู่สกุลเงินที่ดีที่สุด อาจจะเป็นคู่เงินหลักหรือคู่เงินรอง โดยจะเน้นไปที่บัญชี Cent ว่ามีหลักเกณฑ์การเลือกคู่เงินสำหรับยังไงบ้างครับ

Focus นาทีที่ 00:15 การคำนวณความเสี่ยงเบื้องต้นในการเลือกคู่เงิน
Focus นาทีที่ 02:14 ตัวอย่างการเทรดที่มีความเสี่ยงสูง
Focus นาทีที่ 04:15 ตัวอย่างการเทรดที่มีความเสี่ยงต่ำ
Focus นาทีที่ 05:57 วิธีหาคู่สกุลเงินที่เหมาะสม โดยใช้ Average True Range (ATR)
Focus นาทีที่ 07:46 คำแนะนำสำหรับมือใหม่ในการเลือกเทรดบัญชีขนาดเล็ก เช่น Cent

สรุป

ถ้าพูดถึงการเทรด Forex สินค้าหลักคงหนีไม่พ้นคู่เงินหลักเหล่านี้แน่นอนครับ ด้วยเหตุผลว่ามีสภาพคล่องสูง สเปรดแคบและมีปัจจัยเศรษฐกิจชัดเจนที่ส่งผลต่อการเคลื่อนไหวของราคา จึงไม่แปลกใจเลยที่คู่เงินเหล่านี้จะเป็นที่นิยมสำหรับเทรดเดอร์ทั่วโลก ที่สำคัญคือไม่มี “คู่เงินที่ดีที่สุด” สำหรับทุกคน แต่จะมีก็เพียงคู่เงินที่เหมาะกับสไตล์การเทรดของคุณ เพราะแต่ละคู่ก็มีปัจจัยหลักและจุดเด่นแตกต่างกัน

สุดท้ายนี้ก็อยากจะฝากถึงเทรดเดอร์มือใหม่ทุกคนว่าการจะเทรดคู่เงินหลัก เราต้องศึกษาทั้งปัจจัยพื้นฐานและปัจจัยทางเทคนิคให้ครบถ้วน ยิ่งคู่เงินเหล่านี้สามารถหาข้อมูลได้ง่ายอยู่แล้ว! ก่อนจะเทรดคู่รองลองเทรดคู่หลักก่อนดีกว่า

อ้างอิง