ต้องยอมรับว่าปัจจุบันหนึ่งในเทรนด์การเทรดที่มาแรงมากๆ ก็คือ Cryptocurrency หรือสกุลเงินดิจิตัล แต่ก่อนหน้าจะมีสกุลเงินดิจิตัล นักลงทุนก็เทรดสกุลเงินจริงหรือ Forex กันมาก่อน ซึ่ง 2 ตลาดนี้เรียกว่ามาแรงและเติบโตกันในคนละยุค แต่เราจะมาเปรียบเทียบให้เห็นกันว่าแบบดีกว่าหรือเหมาะกับคุณมากกว่า?
Highlight บทคัดย่อ
- ความแตกต่างพื้นฐานของการเทรดคริปโตและ Forex มีดังนี้
-
- สินทรัพย์ที่ซื้อขาย: Forex เน้นการซื้อขายคู่สกุลเงินจริงแบบ CFD ส่วนคริปโตเน้นซื้อ-ขายสกุลเงินดิจิทัล
- รูปแบบการเทรดหรือลงทุน: Forex เทรด CFD ทั้งขาขึ้นและลง ส่วนคริปโตมีหลากหลายแบบ Spot, Future, Staking เป็นต้น
- ปัจจัยที่มีผล: Forex มีผลจากข่าวเศรษฐกิจเป็นหลัก แต่คริปโตมีผลจากข่าวเฉพาะเหรียญ
- จุดเด่นของ Forex คือขนาดตลาดใหญ่ สภาพคล่องสูง และการใช้ Leverage ทำกำไร แต่ข้อเสียคือ Leverage ก็เป็นดาบสองคมและมีความเสี่ยงจากโบรกเกอร์เถื่อนที่ต้องระวัง
- ส่วนคริปโตมีจุดเด่นที่เทรดได้ 24/7 และมีทางเลือกการลงทุนหลากหลาย แต่ก็มีข้อเสียเรื่องกฎหมายที่ยังไม่ชัดเจนในบางประเทศและความเสี่ยงจากเหรียญปั่นเยอะ
ความแตกต่างของตลาด Forex และคริปโต
ตลาด Forex และตลาดคริปโตเคอร์เรนซี (Cryptocurrency) เป็นตลาดการเงินที่มีความแตกต่างกันอย่างชัดเจน ทั้งเรื่องของสินทรัพย์ที่ซื้อขาย, รูปแบบการลงทุนและปัจจัยที่ส่งผลต่อตัวสินทรัพย์
1. สินทรัพย์ที่ซื้อขาย
- Forex: ซื้อขายคู่สกุลเงินตราต่างประเทศหรือเงินเฟียต(Fiat) โดยจะเป็นการเก็งกำไร/มูลค่าของสกุลเงินหนึ่งเทียบกับอีกสกุลเงินหนึ่ง
- คริปโต: ซื้อขายสกุลเงินดิจิตัล ซึ่งถือเป็นสินทรัพย์ทางออนไลน์อย่างหนึ่ง โดยเหรียญที่ดังๆ เช่น Bitcoin, Ethereum
2. รูปแบบการเทรดหรือลงทุน
- Forex: ส่วนใหญ่ใช้การเทรดแบบ CFD (Contract for Difference) ซึ่งเป็นการเก็งกำไรจากส่วนต่างของราคาโดยไม่ต้องถือครองสกุลเงินจริง เก็งกำไรได้ทั้งขาขึ้นและขาลง
- คริปโต: มีรูปแบบการลงทุนที่หลากหลายกว่า เช่น การเทรดเหรียญจริงในกระดาน Spot, การเทรด Futures รวมถึงการถือเหรียญเพื่อรับผลตอบแทน เช่น Staking และ Yield Farming และมี CFD ในบาง โบรกเกอร์ Forex ด้วย
3. ปัจจัยที่มีผล
- Forex: อิทธิพลหลักคือมาจาก ข่าวเศรษฐกิจ, การปรับดอกเบี้ย, นโยบายการจ้างงาน, เงินเฟ้อและนโยบายของธนาคารกลางแต่ละประเทศสกุลเงินเช่น FED ของ USD เป็นต้น
- คริปโต: เคลื่อนไหวจากข่าวเชิงเทคโนโลยี เช่น การอัปเกรดเครือข่าย, ความเชื่อมั่นของนักลงทุน, การใช้งานจริงของเหรียญ, ความปลอดภัยของเหรียญและด้านกฎหมาย
เปรียบเทียบจุดเด่น-จุดด้อยของแต่ละตลาด
ทีนี้เรามาดูจุดเด่นและจุดด้อยของ Forex และคริปโตกันบ้างครับว่า มีอะไรที่ตอบโจทย์นักลงทุนหรือมีอะไรที่ต้องกังวลเกี่ยวกับสินทรัพย์ทั้ง 2 ชนิดนี้บ้าง
จุดเด่น-จุดด้อย Forex
จุดเด่นของ Forex
- ตลาด Forex เป็นตลาดใหญ่ที่สุดในโลก มีปริมาณการซื้อ–ขายต่อวันจำนวนมหาศาล ดังนั้นสภาพคล่องในการเทรดจึงสูงมาก ซื้อ-ขายแบบทันที
- การเทรด Forex เราสามารถใช้ Leverage ในการเทรดได้ ใช้เงินน้อยแต่เปิดออเดอร์ใหญ่ได้ ช่วยเพิ่มโอกาสทำกำไรในระยะสั้น
- ความผันผวนต่อวันค่อนข้างสูง ทำให้มีโอกาสทำกำไรรายวันเยอะมากหรือจะปรับเป็นทำกำไรระยะยาวก็ได้
จุดด้อยของ Forex
- เรื่อง Leverage เป็นดาบสองคมเพราะมันก็เพิ่มความเสี่ยงสูงจากการใช้ Leverage เช่นกันหากไม่มีการบริหารความเสี่ยงที่ดี
- การเทรด Forex เป็นการเก็งกำไร ไม่ได้ถือสินทรัพย์จริง มันจึงเป็นช่องโหว่ทางกฎหมายที่จะมีโบรกเกอร์เถื่อนรวมถึงเทรดเดอร์ที่เทรดแบบพนัน
- ตลาด Forex เปิดให้เทรดเฉพาะ 24/5 หรือตามช่วงเวลาของประเทศสกุลเงินหลักอย่าง ลอนดอน, นิวยอร์ก ต่างจากคริปโตที่เปิดตลอด 24/7
จุดเด่น-จุดด้อย Crypto
จุดเด่นของคริปโต
- ตลาดคริปโตเทรดได้ 24/7 ไม่มีวันหยุด สามารถซื้อ–ขายเหรียญได้ตลอด 24 ชั่วโมงทุกวันทั่วโลก
- ตลาดคริปโตเป็นอีกหนึ่งสินทรัพย์ที่สามารถลงทุนได้ด้วยเงินจำนวนน้อย แต่ก็ขึ้นอยู่กับแพลตฟอร์มการลงทุนด้วยว่ากำหนดขั้นต่ำเท่าไหร่
- ทางเลือกหลากหลายในการลงทุน ทั้งการเทรดแบบ Spot, การเทรดแบบ Futures, การ Staking รับเงินปันผล/ดอกเบี้ย
จุดด้อยของคริปโต
- เรื่องกฎหมายในการลงทุนกับคริปโตยังไม่ชัดเจนในบางประเทศ คล้ายๆ กับ Forex เช่นกัน คือบางประเทศลงทุนได้แต่บางประเทศถือว่ายังผิดกฎหมายอยู่
- ตลาดคริปโตค่อนข้างกว้างจึงมีเหรียญที่ไม่น่าเชื่อถือเยอะ(ส่วนใหญ่เป็นเหรียญปั่น) ไม่มีระบบที่น่าเชื่อในการสร้างเหรียญ เสี่ยงขาดทุนมาก
ตารางเปรียบเทียบประเภทนักลงทุนแบบไหน เหมาะกับตลาดอะไร?
เพื่อให้ผู้อ่านเห็นภาพชัดขึ้นว่าการลงทุนหรือตลาดแบบไหนที่เหมาะกับตัวเอง ทีมงาน Thai Forexbroker เลยสร้างตารางนี้ขึ้นมาพร้อมบอกเหตุผลที่คุณควรเหมาะกับตลาดไหนครับ
| ความชอบของนักลงทุน | เหมาะกับตลาดไหน? | เพราะ… |
| ชอบอ่านข่าวเศรษฐกิจ-การเงิน | Forex | ข่าวเศรษฐกิจ เช่น Non-farm, Fed มีผลต่อคู่เงินทันที |
| ชอบ DCA ค่อย ๆ สะสมในระยะยาว | Crypto | เหรียญคริปโตสามารถสะสมไว้ได้จริง ถือระยะยาว คล้ายหุ้น |
| ชอบเทรดตามข่าวร้อน ทำกำไรเร็ว | Forex | Forex มีข่าวถี่-เวลาชัด-กราฟตอบสนองไว เหมาะกับเทรดข่าวสั้น |
| ชอบโอกาสใหม่/ตลาดเกิดใหม่ | Crypto | มีเหรียญเกิดใหม่และนวัตกรรมใหม่ให้ตามตลอด เช่น AI, DeFi |
| ชอบเสี่ยง แบบไม่นอนวัดก็นอนวัง | ทั้ง 2 ตลาด | ทั้ง Forex และ Crypto ต่างก็มีช่วงตลาดผันผวนแรง เหมาะกับสายบ้าพลัง |
| ชอบแนวเทคนิคอล อ่านกราฟเป็นหลัก | ทั้ง 2 ตลาด | ทั้ง Forex และ Crypto ใช้เทคนิคอลได้ แต่คริปโตอาจสวิงแรงกว่า โดยเฉพาะเหรียญ meme |
| ชอบเทรดระยะสั้น กำไรวันต่อวัน | ทั้ง 2 ตลาด | Forex มีเลเวอเรจสูง, spread ต่ำ และโอกาสเข้า-ออกที่เร็ว ส่วน Crypto ก็เทรดได้แม้กระทั่งวันเสาร์-อาทิตย์ |
ถ้าจะหาการลงทุนแบบไหนที่ดีที่สุดสำหรับตัวเอง เราก็ต้องพิจารณาก่อนว่าตัวเราเองเป็นลงทุนที่มีนิสัย/พฤติกรรมแบบไหน ลองเปรียบเทียบกับข้อมูลตารางดูอาจจะไม่ตรง 100% แต่ก็เทียบได้ เพราะสุดท้ายตลาดมันก็มีดี-เสียในรูปแบบของมัน เน้นที่ตอบโจทย์เราที่สุด
โบรกเกอร์ที่รองรับการเทรดทั้ง 2 สินทรัพย์
เราจะพูดถึงโบรกเกอร์ CFD ที่เปิดให้เทรดทั้ง 2 สินทรัพย์เพราะถ้าจะเอาโบรกเกอร์ Forex ที่มีบริการ Staking หรือเทรด Futures สำหรับคริปโตด้วยดูเหมือนจะมีแค่ eToro แต่คนไทยไม่สามารถใช้งานได้ครับ
1. CXM Direct
- จำนวนเหรียญ: 55 เหรียญ
- จำนวนคู่เงิน: 60 คู่
- ค่า Spread + Commission คู่เงินหลักเริ่มต้น: 9.3 USD/Lot
- ค่า Spread + Commission สำหรับ BTC ถือว่าค่อนข้างถูก 11.5 USD/Lot แต่ของ ETH ถูกกว่า เฉลี่ยอยู่ที่ 0.28 USD/Lot
2. Eightcap
- จำนวนเหรียญ: 119 เหรียญ
- จำนวนคู่เงิน: 56 คู่
- ค่า Spread + Commission คู่เงินหลักเริ่มต้น: 7.56 USD/Lot
- ค่า Spread + Commission สำหรับ BTC เฉลี่ย 18.42 USD/Lot ของ ETH เฉลี่ยอยู่ที่ 2.44 USD/Lot
3. OctaFx
- จำนวนเหรียญ: 40 เหรียญ
- จำนวนคู่เงิน: 38 คู่
- ค่า Spread + Commission คู่เงินหลักเริ่มต้น: 10.89 USD/Lot
- ค่า Spread + Commission สำหรับ BTC เฉลี่ย 31.9 USD/Lot ของ ETH เฉลี่ยอยู่ที่ 2.959 USD/Lot
4. Vantage
- จำนวนเหรียญ: 52 เหรียญ
- จำนวนคู่เงิน: 61 คู่
- ค่า Spread + Commission คู่เงินหลักเริ่มต้น: 7.15 USD/Lot
- ค่า Spread + Commission สำหรับ BTC เฉลี่ย 16.03 USD/Lot ของ ETH เฉลี่ยอยู่ที่ 3 USD/Lot
บทวิเคราะห์แนวโน้มการลงทุนตลาดคริปโตและตลาด Forex
- จากแหล่งข่าวของ Investopedia รายงานว่าในช่วงระยะเวลาหลังมานี้ Bitcoin และ Ethereum ต่างทำ New High สูงสุดเป็นประวัติการณ์จากการไหลเข้าของเงินจาก ETF กว่า 14.4 พันล้าน
- รวมถึงปัจจัยด้านการผ่านกฎหมายที่เพิ่มขึ้นเและแนวคิดสำรอง Bitcoin ของสหรัฐฯ ช่วยเสริมความเชื่อมั่นในภาพรวมของตลาดคริปโต
- ส่วนตลาด Forex แม้ว่าจะมีกลุ่ม BRICS ก่อตั้งขึ้นมาและมีข่าวลือว่าจะสร้างสกุลเงินใหม่ร่วมกันเพื่อคานอำนาจ USD แต่ความเป็นจริงคือ ยังไม่มีโครงสร้างสกุลเงินที่ชัดเจนและไม่มีผลกับตลาด Forex ทั่วโลกในเร็วๆ นี้แน่นอน
วิดีโอเกี่ยวกับ Crypto vs Forex
ทีมงานของเราไปเจอคลิป วิดีโอเปรียบเทียบ การซื้อขายสกุลเงินดิจิทัล (Crypto Trading) และการซื้อขายฟอเร็กซ์ (Forex Trading) โดยสรุปความเหมือนและความต่างเพื่อช่วยให้ผู้ชมตัดสินใจได้ว่าการซื้อขายแบบใดที่เหมาะสมกับตัวเองที่สุดครับ
- Focus นาทีที่ 00:31 ภาพรวมตลาด Crypto Trading
- Focus นาทีที่ 00:45 ภาพรวมตลาด Forex Trading
- Focus นาทีที่ 02:04 มูลค่าตลาด Crypto เทียบกับ Forex
- Focus นาทีที่ 02:49 ผู้เล่นในตลาด Crypto และ Forex
- Focus นาทีที่ 03:59 ความสามารถในการทำกำไร Crypto เทียบกับ Forex
สรุป
สรุปแล้วเทรดคริปโตหรือ Forex อันไหนดีกว่ากัน?…คำตอบขึ้นอยู่กับว่าเทรดเดอร์ต้องการสร้างผลตอบแทนแบบไหนครับ ถ้าต้องการเทรดแล้วทำกำไรรวดเร็ว ทำกำไรได้ทั้ง 2 ฝั่ง สภาพคล่องสูง Forex จะเหมาะกว่า แต่ถ้าต้องการความหลากหลายในการลงทุนและมองหาโอกาสทำกำไรจากสินทรัพย์ดิจิทัลใหม่ๆ คริปโตน่าจะเหมาะกว่า
ท้ายที่สุดไม่ว่าคุณจะเลือกตลาดใด สิ่งสำคัญคือการศึกษาข้อมูลอย่างลึกซึ้ง, บริหารความเสี่ยงอย่างมีวินัยและมีแผนการเทรดที่ชัดเจนเพื่อให้การลงทุนเป็นไปอย่างมีประสิทธิภาพและยั่งยืนที่สุดครับ
ทีมงาน: thaiforexbroker.com