“ล้างพอร์ต พอร์ตแตก” สาเหตุและวิธีป้องกันสำหรับเทรดเดอร์มือใหม่

ตั้งแต่ผมเทรด Forex สิ่งที่น่ากลัวที่สุดก็คือ “พอร์ตแตก-ล้างพอร์ต” มันไม่ใช่แค่เราเสียเงินทุนไป แต่มันเสียกำลังใจและคิดว่าการเทรดที่ผ่านมาของเรามันไม่ได้เรื่องเลยงั้นหรอ? ทำให้ขยาดการเทรด Forex ไปสักพักใหญ่และพอเริ่มต้นใหม่ก็มองข้ามสาเหตุและวิธีหลีกเลี่ยงไปเลยครับ ดังนั้นบทความนี้จึงเหมือนเป็นข้อเตือนใจสำหรับมือใหม่ที่คิดจะเทรด Forex

Highlight บทคัดย่อ

  • การล้างพอร์ตหรือพอร์ตแตก คือสถานการณ์ที่เงินในพอร์ตไม่เพียงพอที่จะรักษาสถานะการเทรดไว้ได้ ทำให้ระบบของโบรกเกอร์ต้องปิดออเดอร์ทั้งหมดโดยอัตโนมัติ (Stop Out) ผลลัพธ์คือเสียเงินทุนเกือบทั้งหมดไป
  • สาเหตุหลักที่ทำให้พอร์ตแตกคือ การเทรดด้วยอารมณ์ทั้งความโลภความโกรธ, การ Overtrade ที่ใช้ขนาด Lot ใหญ่เกินกว่าทุนและการเทรดโดยไม่มีแผนการที่ชัดเจน เป็นต้น
  • การป้องกันพอร์ตแตกต้องเริ่มจากการมีแผนเทรดที่ชัดเจน, กำหนดจุดตัดขาดทุนและขนาด Lot ที่เหมาะสม, ใช้เครื่องมือช่วยในการจำกัดความเสี่ยงและควบคุมอารมณ์ของเราให้ได้

ล้างพอร์ตคืออะไรในโลกการเทรด Forex

  • ล้างพอร์ต/พอร์ตแตก มันคือคำที่เทรดเดอร์ใช้นิยามสถานะเงินในพอร์ตของตัวเองไม่เพียงพอที่จะถือออเดอร์ต่อไปได้ เลยทำให้โดน Margin Call แจ้งให้เราเติมเงิน ถ้าไม่เติมก็มีความเสี่ยงสูงมากที่จะโดน Stop Out (ระบบของโบรกเกอร์ทำการปิดออเดอร์ทั้งหมดโดยอัตโนมัติ)
  • ทั้งหมดนี้เกิดขึ้นก็เพราะสถานะ/ขนาดของออเดอร์เราสวนทางกับราคาเป็นจำนวนมาก ถึงแม้ว่าแทบจะทุกโบรกเกอร์มีระบบ Negative Balance Protection ทำให้คุณไม่ขาดทุนเกินกว่าเงินทุนที่มีอยู่ได้ (ไม่ติดหนี้โบรกเกอร์) แต่ก็ส่งผลให้เงินต้นเกือบทั้งหมดหรือทั้งหมดสูญหายไป
การที่พอร์ตติดลบไม่ได้นำไปสู่การล้างพอร์ตเสมอไป อาจจะเป็นเพียงกระบวนการในการเทรดที่ต้องรอให้ราคาปรับตามแผนแต่การล้างพอร์ตคือหมดโอกาสสำหรับการเทรดแล้วหากไม่เติมเงินเข้าไปพยุงพอร์ต

สาเหตุยอดฮิตที่ทำให้ล้างพอร์ต

การล้างพอร์ตไม่ได้เกิดขึ้นแบบบังเอิญแต่มันมีสาเหตุและที่มาที่ไปค่อนข้างคล้ายๆ กันสำหรับเทรดเดอร์มือใหม่ดังนี้

1. เทรดด้วยความโลภและอารมณ์

  • เทรดเดอร์มือใหม่จำเป็นต้องเข้าใจว่าการเทรด Forex มีผลต่ออารมณ์ของเราเต็มๆ เทรดได้เราก็ดีใจ เทรดเสียเราก็อยากจะเอาคืนเพราะเสียดาย
  • แก้แค้นตลาด – พอเทรดขาดทุนแล้วรีบเปิดออเดอร์ใหม่ทันทีเพื่อเอาคืน แต่ยิ่งรีบก็ยิ่งพลาดหนักขึ้น
  • ความโลภ (Greed) – เห็นกำไรแล้วไม่ปิดคิดว่าจะได้มากกว่านี้ สุดท้ายกลับมาติดลบ
  • Overtrade – เปิดออเดอร์ถี่เกินไปหรือใช้ขนาด Lot/Leverage ใหญ่เกินกำลังเงินทุนในพอร์ต ผสมกับอารมณ์ค้างในการแก้แค้น
  • นี่แหละคือสาเหตุที่ทำให้เทรดเดอร์มือใหม่พอร์ตแตกบ่อยที่สุดก็คือการเทรดตามอารมณ์ของเรานั่นเอง
ตัวอย่างขนาดเงินทุน 1,000$
ขนาด Lot ที่เปิด ความเสี่ยงโดยประมาณ จัดว่าเป็น Overtrade หรือไม่?
0.01 Lot เสี่ยง ~1 USD ต่อการขยับ 10 pips ปลอดภัย
0.10 Lot เสี่ยง ~10 USD ต่อการขยับ 10 pips (1% ของทุน) ยังพอรับได้
0.50 Lot เสี่ยง ~50 USD ต่อการขยับ 10 pips (5% ของทุน) Overtrade
1.00 Lot เสี่ยง ~100 USD ต่อการขยับ 10 pips (10% ของทุน) Overtrade หนักมาก เสี่ยงล้างพอร์ตเร็ว
หมายเหตุ: คำนวณคร่าวๆ บนคู่ EURUSD ที่ค่า pip = 1 USD ต่อ 0.1 Lot

จากตารางแสดงถึงตัวอย่างของการเทรดด้วยขนาด Lot ต่างๆ จากเงินทุนจำนวน 1,000$ ว่าขนาด Lot เท่าใดบ้าง? ที่เข้าข่ายเสี่ยงและ Overtrade

2. เทรดโดยไม่มีแผน

  • ลองเช็คง่ายๆ ถ้าคุณเทรดโดยไม่มีสิ่งเหล่านี้อยู่ = เทรดแบบไม่มีแผนหรือแผนยังไม่รัดกุมมากพอ
    1. ไม่มีการบริหารความเสี่ยง – ไม่กำหนดว่าจะเสี่ยงกี่เปอร์เซ็นต์ต่อไม้
    2. ไม่มีการบริหารเงินทุน – ไม่กำหนดขนาด Lot ให้เหมาะกับทุน
    3. ไม่มี Stop Loss (SL) – ปล่อยให้ราคาวิ่งสวนโดยไม่มีจุดตัดขาดทุน
    4. ไม่มี Take Profit (TP) – ไม่กำหนดจุดออกเมื่อได้กำไร = ปล่อยให้มีโอกาสกลับมาขาดทุน
  • ถ้าคุณไม่มี 4 ข้อนี้เลยในการเทรด Forex ตอนนี้คุณกำลังเสี่ยงที่พอร์ตจะแตกแบบมากๆๆ เลยครับ

สังเกตง่ายๆ ว่าการเทรดของเราเป็นแบบไม่มีแผนเทรดหรือไม่? อันดับแรกคือเข้าเทรดแบบไม่เมคเซนส์+ไม่มีเหตุผลที่ดี ต่อมาคือเมื่อราคาไปผิดทางกลับสร้างความหวังลมๆ แล้งๆ มาหลอกตัวเอง แถมไม่มีการจำกัดความเสี่ยงใดๆ

3. พิษของ Leverage

  • จริงอยู่ที่ Leverage ทำให้เงินทุนเล็กๆ สามารถทำกำไรก้อนใหญ่ได้ แต่มองอีกมุมยิ่ง Leverage สูง ความผันผวนเล็กน้อยก็ทำให้พอร์ตเสียหายหนักได้และถึงขั้นพอร์ตแตกได้เลย
  • การใช้ Leverage สูง เราจะโดน Margin Call เร็วมาก ถ้าราคาวิ่งสวนทาง รวมไปถึงโดน Stop Out ด้วยเพราะ Free Margin เหลือไม่เพียงพอ
ได้ยินประโยชน์/ข้อดีของ Leverage มาเยอะแล้ว เรามาดูอีกด้านหนึ่งที่ไม่ดีนักของ Leverage เช่น มันทำให้พอร์ตขาดทุนเร็วแค่ราคาขยับนิดเดียว ยิ่งถ้าขาดการบริหารเงินที่ดี เทรดเดอร์หลายคนก็พอร์ตแตกได้ง่ายเพราะ Leverage

วิธีป้องกันพอร์ตแตก

ถ้าเห็นถึงความน่ากลัวในการล้างพอร์ตแล้ว ไม่อยากตกอยู่ในสภาวะแบบนั้น งั้นลองมาดูวิธีป้องกัน/หลีกเลี่ยงกันดีกว่า บอกไว้ก่อนนะครับ ว่าไม่มีวิธีแก้ไขเพราะพอร์ตแตกไปแล้วต้องเติมเงินเท่านั้นครับ

1. มีแผนการเทรดที่ชัดเจน

  • ไม่อยากพอร์ตแตกอันดับแรกก่อนเข้าเทรด ตอบคำถามเหล่านี้ให้ได้…
    • จะเข้าเทรดตรงไหน?
    • ทำไมต้องเข้าตรงนี้?
    • ถ้าเข้าแล้วจะ TP ตรงไหน?
    • จะตัดขาดทุนที่ราคาเท่าไหร่?
  • ถ้าเราตอบคำถามเหล่านี้แบบมีเหตุผลที่ดี Make Sense = เรามีแผนในการเทรดออเดอร์นี้แล้ว ถ้ายังไม่มีแผนเหล่านี้แนะนำให้ศึกษาการเทรดก่อนดีกว่าครับ

2. บริหารเงินทุนและความเสี่ยง

  • ต่อจากข้อ 1 เมื่อเรารู้แล้วว่าออเดอร์นี้เรามีแผนเทรดยังไง ต่อมาก็ควรกำหนดความเสี่ยงสำหรับการเทรดแต่ละครั้ง ว่ายอมขาดทุนไม่เกินเท่าไหร่ ไม้นึงอาจจะยอมเสี่ยง 1–2% ของทุนทั้งหมดกำลังดี
  • แต่ทั้งนี้เราต้องเข้าใจกราฟให้มากขึ้น ศึกษา Price Action ให้ลึก โดยเฉพาะร่องรอยของกราฟที่เกิดจากผู้เล่นต่างๆ ในตลาด
  • เพราะมันจะช่วยให้การเข้า-ออกออเดอร์ของเรามีความคุ้มค่า+ปลอดภัยมากขึ้น เช่น เข้าเทรดเมื่อราคากลับตัวสมบูรณ์ วาง TP ที่แนวรับ-ต้าน วาง SL เมื่อ Breakout เป็นต้น
กราฟเดียวกับตัวอย่างก่อนหน้าเพียงแค่เปลี่ยนแนวคิด วางแผนเทรด+จำกัดความเสี่ยง ผลลัพธ์ที่แย่ก็อาจจะเบาลงหรือขึ้น เช่น รู้จัก Cut Loss อย่างมีเหตุผล หาโอกาสเข้าเทรดด้วยเหตุผลที่ดีกว่า พร้อมคุมความเสี่ยง

3. ใช้เครื่องมือของแพลตฟอร์ม

  • ในเมื่อเรามีแพลตฟอร์มการเทรดอยู่ในมือ พื้นฐานก็ต้องมี MT4/5 แน่นอนอยู่แล้ว ลองเรียนรู้วิธีใช้ฟังก์ชั่นที่ช่วยให้เราไม่ประมาทหรือจำกัดความเสี่ยงไม่ให้พอร์ตแตก
    • เช่น การแจ้งเตือนเมื่อราคาถึงระดับที่กำหนด (ทั้งกำไรหรือขาดทุน)
    • การใช้ Trailing Stop เพื่อล็อกกำไร
    • การวาง Pending Order
  • โดยเฉพาะมือใหม่ที่ยังไม่มีเวลาเฝ้ากราฟแบบเต็มวัน ควรต้องใช้เครื่องมือเหล่านี้มาช่วย ถ้าแบบแอดวานซ์กว่านั้น ลองใช้งาน EA หรือ Copy Trade อาจจะพบหนทางลงทุนแบบใหม่ที่เราไม่ต้องเทรดเองก็ได้
ในแพลตฟอร์มอย่าง MT5 มีเครื่องมือสำหรับการเทรดที่ค่อนข้างพร้อม เราสามารถใช้เครื่องมือเหล่านี้ในการจำกัดความเสี่ยงที่จะส่งผลให้พอร์ตของเราแตกได้ เช่น การใช้ Trailing Stop

4. ควบคุมอารมณ์และหลีกเลี่ยงพฤติกรรมผิดๆ

ข้อสุดท้ายที่สำคัญที่สุดนั่นก็คือการใช้เหตุผลเหนืออารมณ์ในการเทรด เพราะถ้าเราควบคุมอารมณ์ไม่อยู่เราจะมองการเทรดเป็นการพนันทันที

  1. ต้องมีความอดทนมากพอ: รอให้โอกาสที่เหมาะสมมาถึง ไม่จำเป็นต้องเทรดตลอดเวลาเพียงเพราะตลาดเปิดตลอด 24 ชั่วโมง
  2. ไม่ Overtrade: การเทรดถี่เกินไปโดยไม่มีเหตุผลที่น่าเชื่อถือจะเพิ่มความเสี่ยงและทำให้ขาดทุนได้ง่าย
  3. เทรดจากสิ่งที่เห็นไม่ใช่สิ่งที่คิดไปเอง: เราต้องตัดสินใจจากการวิเคราะห์ข้อมูลบนกราฟ โดยไม่ใช้อารมณ์หรือการคาดเดาไปเอง
เตือนตัวเองทุกครั้งในการเทรดว่า เราต้องเทรดด้วยปัจจัยที่เรามองเห็น ไม่เดาแบบไม่มีเหตุผล ปัจจัยพื้นฐานที่ต้องวิเคราะห์ เช่น Price Action ร่องรอยที่ผู้เล่นในตลาดทิ้งเอาไว้, ข่าวเศรษฐกิจที่ส่งผลต่อการเทรด, Price Levels ที่สำคัญในระดับต่างๆ เป็นต้น

วิดีโอเกี่ยวกับสาเหตุและการแก้ไข Margin Call

 

ทีมงานไม่มีรูปภาพตอนพอร์ตแตกมาโชว์ให้ดู (ไม่มีอารมณ์แคป 55+) เลยขอแชร์วิดีโอนี้ ซึ่งจะพูดถึง สาเหตุที่ปรากฏข้อความ “insufficient margin” (มาร์จิ้นไม่พอ) หรือ “Margin Call” โดยสรุปสาเหตุหลัก 2 ประการและวิธีแก้ไขครับ

  • Focus นาทีที่ 01:01 เหตุผลที่ 1 การตั้ง Stop-Loss แคบเกินไป
  • Focus นาทีที่ 06:51 เหตุผลที่ 2: การเปิดการซื้อขายที่ทับซ้อนกัน

วิธีหลีกเลี่ยงในการเจอ Margin Call

  • Focus นาทีที่ 09:53 ลดขนาด Lot Size ในการซื้อ-ขาย
  • Focus นาทีที่ 12:12 เพิ่มระยะ Stop Loss

สรุป

พอร์ตแตกหรือการล้างพอร์ต แน่นอนว่าทุกคนมีโอกาสเกิดขึ้นได้ถ้าไม่เรียนรู้ที่จะแก้ไขและหาวิธีหลีกเลี่ยงให้มีประสิทธิภาพ แต่จะหลีกเลี่ยง/ป้องกันยังไงให้มีประสิทธิภาพ เราก็จำเป็นจะต้องรู้ถึงสาเหตุที่แน่ชัดของมันก่อน ไม่ว่าจะเป็นการลงทุนหรือเทรด หุ้น, Forex, Crypto ก็ตาม

ดังนั้นเมื่อเรารู้สาเหตุต้นตอที่ทำให้พอร์ตของเราเสี่ยงต่อการถูกล้างแล้วทีนี้เราก็จะได้หลีกเลี่ยงและแก้ไขปัญหาได้ตรงจุด ซึ่งเนื้อหาในบทความนี้ก็สรุปแนวทางหลักๆ มาให้อ่านแบบค่อนข้างครบถ้วนแล้วครับ

ทีมงาน : thaiforexbroker.com

สารบัญ

→ สารบัญ